오버나잇 포지션 (Overnight Positions)

XM 롤오버 정책

XM는 22:00 GMT 이후의 모든 포지션에 대해 경쟁력 있는 롤오버 이자율을 적용하여 롤오버 이자를 처리하고, 이에 따라 고객의 계좌에서 해당금액을 인출하거나, 반대로 입금합니다. 장이 열리지 않는 토요일과 일요일에는 롤오버가 없지만, 은행은 여전히 주말동한 보유한 어떤 포지션에도 이자를 계산합니다. 이 차이를 매꾸기 위해서 XM은 수요일에 3일 롤오버 제도를 적용하고 있습니다.

롤오버에 대하여

롤오버는 진행중인 거래의 청산일을 연장하는 과정을 뜻합니다 (즉, 실행된 거래가 청산되는 날). Forex 시장에서는 모든 현물 거래의 청산 – 통화의 실물인수도를 의미 – 에 2거래일이 소요됩니다.

그러나 마진 거래에서는 실물 인수도가 없기 때문에 모든 진행중인 거래는 그날 장 마감시간까지(22:00 GMT) 청산되어 다음 거래일에 다시 재오픈됩니다. 이는 청산일을 1 거래일 뒤로 미루어 놓게 됩니다. 이러한 전략을 롤오버라 부릅니다.

롤오버는 투자자들에게 이익 또는 손실이 될 수 있는 스왑계약을 통해 이루어집니다. XM은 포지션을 청산한 후 재 오픈하지 않고 오버나잇한 포지션에 대해 현재의 이율(LIBOR/LIBID + 외환수수료)에 따라 거래계좌에서 인출하거나 입금처리합니다.

롤오버 계산하기

모든 통화 거래는 하나의 통화를 사기 위해 다른 통화를 빌리는 과정에 기반합니다. 빌리는 통화에 대해서는 이자를 지불하고, 사는 통화에 대해서는 이자를 받게 됩니다. 예를 들어, 일본과 미국의 이자율이 0.25%와 2.5%라고 가정했을때, USDJPY 1랏을 118.50에 매수합니다. 이 거래를 통해 당신은 매수한 USD에 대해 연 2.5%의 이자를 벌고, 차입한 JPY에 대해 연 0.25%를 지불하게 됩니다.

이는, 오픈 포지션에 대해, 매일 USD 6.16 [100,000* (2.5%-0.25%)/365] 을 번다는 것을 뜻합니다. 그리고, 이는 하루 0.73pips [118.50* (2.5%-0.25%)/365] 에 해당하는 금액으로, 계좌에 적립됩니다. 마찬가지로, 만약 USDJPY 매도 포지션을 보유하고 있다면, 하루에 USD 6.16을 잃게 됩니다. 따라서 롤오버 이자는 당신의 이익을 늘려줄 수도 있고, 손해를 늘려줄 수도 있습니다.

롤오버 판단하기

22:00 GMT는 forex 거래일의 시작이자 끝으로 여겨집니다. 정확히22:00 GMT까지 여전히 열려 있는 모든 포지션은 롤오버 대상이며, 하룻밤 동안 보유됩니다. 22:01 GMT에 오픈된 포지션은 그 다음날까지 롤오버 대상이 아닙니다.

하지만, 만약 21:59 GMT에 새 포지션을 열었다면, 22:00 GMT에 롤오버가 적용될 것입니다. 22:00 GMT에 열려있는 포지션에 대해서 1시간안에 계좌를 통해 (롤오버 이자의) 적립/인출이 진행될 것이며, 이는 바로 잔고에 반영될 것입니다.

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