Documento de Informação Essencial

Objetivo do "Documento de Informação Essencial" (KID): Este KID fornece informações essenciais sobre o produto de investimento descrito na secção a seguir. Não se trata de material de marketing. Esta informação é exigida por lei para ajudar a compreender a natureza, os riscos, os custos, e os ganhos e perdas potenciais deste produto, e para ajudar a compará-lo com outros produtos.

Produto - Contrato de Diferenças (CFDs) de COCOA

Este produto pode ser negociado "Fora da Bolsa" (OTC).

Fabricante de PRIIP:

  • Nome: Trading Point of Financial Instruments UK Limited (a "Empresa")
  • Website:xm.com
  • Número de telefone para informações adicionais: +44 (0) 203 150 1500
  • Autoridade Supervisora: Financial Conduct Authority (FCA)

Este documento de informação essencial foi criado em 03/01/2018.

Está prestes a comprar um produto que não é simples e pode ser difícil de compreender.

O que é este produto?

  • Tipo

    Este produto é um instrumento financeiro da seguinte categoria: CFD de commodities.

  • Objetivos

    Este produto cria uma exposição alavancada ao movimento do valor do ativo subjacente (ou seja: COCOA commodities).
    O seu rendimento é principalmente afetado pelo preço e volatilidade do ativo subjacente, a extensão da alavancagem usada pelo investidor e os custos associados à transação. O preço do ativo subjacente é impulsionado pela procura e oferta, que é fortemente afetada por vários fatores tais como eventos políticos importantes (por exemplo: eleições, referendos etc.), anúncios de bancos centrais, desenvolvimentos económicos e geopolíticos, e comportamentos de investidores.
    As posições neste produto podem ser abertas e fechadas 24 horas por dia, entre as 22h05m GMT de domingo e as 21h50m GMT de sexta-feira.
    Este produto não tem um período mínimo de retenção.

  • Investidor retalhista pretendido

    A negociação deste produto não é apropriada para todos. Este produto é normalmente usado por pessoas que estão geralmente interessadas em obter exposições de curto prazo a instrumentos e/ou mercados financeiros, que investem (negociam com) fundos que podem perder, que têm um portefólio diversificado de investimentos e poupanças, que têm uma alta tolerância ao risco, e que compreendem o impacto e os riscos associados à condução de atividades financeiras com margem.

  • Termo

    Este produto tem uma data de validade predefinida. Informações sobre datas de validade podem ser encontradas no website da Empresa, no separador "Calendário". Os investidores podem continuar a negociar neste produto se abrirem um novo contrato no mesmo produto, mas com um prazo de validade futuro (antes do vencimento do contrato atual). A Empresa também tem a capacidade de rescindir unilateralmente qualquer contrato de CFD quando julgar que os termos do contrato foram violados.

Quais são os riscos e os ganhos?

Indicador de Risco Sumário (SRI):

O SRI é um guia para o nível de risco deste produto, em comparação com outros produtos. Mostra a probabilidade do produto sofrer perdas por causa dos movimentos nos mercados. Classificámos este produto como 7 de 7, a qual é a classe de maior risco.

É possível perder todo o seu investimento, a menos que estabeleça um limite para a perda financeira resultante ("Stop Loss") do seu investimento. Além disso, o investimento pode ser perdido se a Empresa não puder pagar. Mesmo assim, pode beneficiar com um regime de proteção do consumidor (consulte a secção "O que acontecerá se não pudermos pagar-lhe"). É possível que pagamentos de investimento adicionais para o seu investimento inicial possam ser necessários para evitar que as suas posições abertas sejam paradas.

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Baixo risco Alto risco

Este produto é altamente líquido e a Empresa não prescreve um período de retenção para qualquer posição, quer esta se trate de uma posição de compra ou posição de venda. Os clientes têm liberdade para abrir e/ou fechar uma transação quando querem, desde que os mercados estejam abertos.

Cenários de desempenho

Os cenários apresentados na tabela 2 indicam como o seu investimento pode ser realizado com base em dados históricos. Os cenários de desempenho são apenas estimativas do desempenho futuro com base em dados passados do produto. Este não é um indicador exato; o desempenho pode variar consoante o comportamento do mercado e a quantidade de tempo em que o CFD é mantido. O cenário de stress ilustra um cenário extremamente desfavorável com base em dados históricos. A perda máxima seria a perda de todo o investimento. Os resultados de desempenho são líquidos de todos os custos do produto, mas não contabilizam os custos tributários pessoais.

O desempenho e os riscos associados a este produto dependem de uma série de fatores, alguns dos quais determinados pelo cliente, tais como a alavancagem da conta, a alavancagem usada e o período de retenção.

Os pressupostos usados na análise do desempenho são descritos a seguir:

CFD de COCOA

Tabela 1
Investimento
1.000€
Período de Retenção
1 Day
Valor nocional de negociação
10.000€
Alavancagem
10
Requisito de Margem
1.000€
Margem Usada
1.000€
O cliente usa a totalidade da margem disponível na plataforma financeira

Cenários

Tabela 2
Cenário de Desempenho a Longo Prazo
Favorável
Saldo1.149,41€
Rendimento+ %15
Ganhos / Perdas+ 149,41€
Moderado
Saldo956,63€
Rendimento- %4
Ganhos / Perdas- 43,37€
Desfavorável
Saldo767,75€
Rendimento- %23
Ganhos / Perdas- 232,25€
Stress
Saldo740,12€
Rendimento- %26
Ganhos / Perdas- 259,88€
Cenário de Desempenho a Curto Prazo
Favorável
Saldo1.145,82€
Rendimento+ %15
Ganhos / Perdas+ 145,82€
Moderado
Saldo939,96€
Rendimento- %6
Ganhos / Perdas- 60,04€
Desfavorável
Saldo791,58€
Rendimento- %21
Ganhos / Perdas- 208,42€
Stress
Saldo736,24€
Rendimento- %26
Ganhos / Perdas- 263,76€
Os cenários de desempenho acima ilustrados foram calculados com a metodologia fornecida pela ESMA.

O que acontecerá se a Trading Point of Financial Instruments UK Limited não conseguir pagar?

Todos os fundos dos clientes detidos pela Empresa são mantidos em contas bancárias segregadas, separados dos fundos próprios da Empresa, e protegidos por instituições de crédito altamente qualificadas na Europa. A Empresa realiza diariamente reconciliações internas e externas, conforme exigido pela FCA e prescrito pelas regras da CASS 7, para que a Empresa consiga manter montantes adequados nas contas de fundos dos seus clientes, com o objetivo de salvaguardar todos os fundos dos seus clientes.

No caso improvável da Empresa não poder pagar ao cliente, o cliente pode entrar em contacto com o Regime de Indemnização de Serviços Financeiros (FSCS). O FSCS é o fundo estatutário (de último recurso) do Reino Unido para clientes de empresas de prestação de serviços financeiros. Isto significa que o FSCS poderá pagar uma indemnização de até 50.000£ por pessoa / por empresa, se a Empresa de prestação de serviços financeiros não conseguir - ou provavelmente não conseguir - cumprir as suas obrigações financeiras. O nível de indemnização efetivamente pago pelo FSCS é baseado na reivindicação do cliente. O FSCS é um órgão independente, criado de acordo com a Lei de Serviços e Mercados Financeiros de 2000 (FSMA), da qual a Empresa faz parte, uma vez que está autorizada e regulada pela FCA (FRN: 705428).

Quais são os custos?

Esta tabela mostra os diversos tipos de categorias de custos
Numerário e Futuros Custos únicos de entrada ou saída
ComissãoNão aplicável
SpreadA diferença entre o preço de compra e o preço de venda é chamada de spread. Este custo é realizado sempre que se abre e fecha uma transação. As informações sobre os spreads podem ser encontradas no website da Empresa
Numerário apenas Custos correntes
Custos de retenção diários (swaps)Não aplicável

Por quanto tempo devo reter posições? E posso levantar os meus fundos mais cedo?

A negociação de produtos de CFDs comporta riscos significativos por causa dos movimentos frequentes do mercado e das mudanças dos preços. Os clientes podem abrir e/ou fechar uma transação sempre que considerarem apropriado, desde que os mercados estejam abertos. A Empresa não prescreve um período de retenção para qualquer posição, quer se trate de uma posição de compra ou uma posição de venda. O cliente pode optar por estabelecer um "Stop Loss" ou "Take Profit" numa transação sua, para minimizar os riscos associados a grandes movimentos inesperados.

Os clientes poderão levantar a totalidade do seu saldo sempre que o desejarem, se não existirem posições abertas na sua conta de negociação. Se existirem posições abertas, o cliente poderá levantar qualquer montante que exceda a margem necessária para essa transação específica (ou seja: a sua "margem livre". Todos os pedidos de levantamento de fundos podem ser feitos através da secção "Área de Membros" do website da Empresa.

Como posso fazer uma queixa?

  • Passos da submissão de queixas: Os clientes determinados a fazer uma queixa devem fazê-lo por meio do formulário de queixa, para o endereço de email abaixo indicado, em conjunto com as informações relevantes.
  • Endereço de email: complaints@xm.com

O formulário de queixa pode ser encontrado na secção "Área de Membros" do website da Empresa.

Outras informações relevantes

A Empresa está juridicamente obrigada a fornecer aos seus clientes os seguintes documentos e políticas:

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