KID ڈسکلوثر

اہم معلومات کا ڈاکیومنٹ

(KID) "\Key Information Document"\: یہ KID آپکو درج ذیل سیکشن میں بیان سرمایہ کے پروڈکٹ کی مخصوص معلومات دیتا ہے۔ یہ مارکیٹنگ مٹیریل نہیں ہے۔ یہ معلومات قانون آپکو فطرت، خطرے، لاگت، اس پروڈکٹ پر بھرپور منافع اور نقصان اور دوسرے پروڈکٹ کیساتھ موازنہ میں مدد کرنے کیلیے درکار کرتا ہے۔

پروڈکٹ - AUDNZD. پر کانٹریکٹ فار ڈیفرنسز (CFD)

یہ پروڈکٹ "\Over The Counter"\ (OTC) تجارت ہو سکتا ہے۔

PRIIP مینوفیکچر

  • نام: Trading Point of Financial Instruments Ltd (the "Company")
  • ویب سائٹ:xm.com
  • مزید معلومات کیلیے ٹیلیفون نمبر: +357 25029933
  • سپروائزری اتھارٹی: سائپرس سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن ("CySEC")

یہ اہم معلومات کا ڈاکیومنٹ 03.01.2022۔ کو بنایا گیا تھا

آپ ایک ایسا پروڈکٹ خریدنے جا رہے ہیں جو آسان نہیں بلکہ سمجھنے میں مشکل ہے۔

یہ پروڈکٹ کیا ھے؟

  • اقسام

    یہ پروڈکٹ فائننشل انسٹرومنٹ کی درج ذیل کیٹیگری ہے: currency pairs پر CFD۔

  • مقاصد

    یہ پروڈکٹ بنیادی اثاثے کی نقل و حرکت کی قدر میں لیورج ایکسپوثر پیدا کرتا ہے (یعنی کہ AUDNZD. currency pairs)
    اس کے نتائج خصوصا، بنیادی اثاثہ کی قیمت اور اتار چڑھاؤ، سرمایہ کاروں کے ذریعے استعمال ہونیوالی لیورج کی حد اور تجارت سے وابستہ لاگت سے متاثر ہوتے ہیں۔ بنیادی اثاثے کی قیمت، طلب (ڈیمانڈ) اور رسد (سپلائی) سے چلتی ہے جو مختلف عنصر جیسے کہ اہم سیاسی ایونٹ (مثال کے طور پر الیکشن، ریفرنڈم، وغیرہ)، سینٹرل بینک اعلانات، معاشی اور جغرافیائی سیاسی ترقی اور سرمایہ کار کے رویہ سے متاثر ہوتے ہیں۔
    اس پروڈکٹ کی پوزیشن اتوار GMT 22:05 تا جمعہ 21:50 GMT ھیں، 24 گھنٹے کھولی اور بند کی جا سکتی ہیں۔
    یہ نوٹ کیا گیا ہے کہ اس پروڈکٹ کے پاس کم سے کم مدت کی ملکیت نہیں ہے

    CFD، قیاس آرائی پروڈکٹ ہیں، جو لیورج کیساتھ تجارت کی جاتی ہیں اور سب سرمایہ کاروں کیلیے موزوں نہیں ہیں۔ پوزیشن، مارجن کال / اسٹاپ آؤٹ کے باعث بند ہو سکتی ہیں۔ مزید یہ کہ، مارجن ٹریڈنگ کو اضافی احتیاط کی ضرورت ہے، کیونکہ اگر قیمت آپکے حق میں چلی جاتی ہے تو آپ بڑا منافع حاصل کر سکتے ہیں، اگر قیمت آپکے مقابلہ میں چلی جاتی ہے تو آپ کو بڑے پیمانے پر نقصانات کا خطرہ اٹھانا پڑ سکتا ہے۔ منفی قیمت کی نقل و حرکت کے نتیجے میں، مطلوبہ مینٹیننس مارجن کو پورا کرنے کیلیے، اضافی فنڈز جمع کرنے میں ناکامی کے نتیجے میں CFD آٹو کلوز ہو سکتی ہیں۔

    CFD کی تجارت میں اعلی سطح کا خطرہ ہوتا ہے اور اس میں بڑے منافع کے ساتھ ساتھ بڑے نقصانات بھی پیدا ہو سکتے ہیں۔ سرمایہ کاروں کو صرف اتنی ہی سرمایہ کاری کرنی چاہیے جسکو وہ کھونے کیلیے تیار ہوں، کیونکہ اس میں ابتدائی سرمایہ کاری کو کھونے کے امکانات ہیں۔ جب تک کہ کلائنٹ، CFD کی تجارت میں شامل خطرے سے پوری طرح واقف نہیں ہوتا، تب تک انہیں تجارتی سرگرمی میں ملوث نہیں ہونا چاہیے۔

    کمپنی کلائنٹ کے آرڈر پر عمل درآمد کیلیے واحد عمل درآمدی مقام کے طور پر کام کرتی ہے۔ کمپنی کے ساتھ فنانشل انسٹرومنٹ میں داخل ہونے والی لین دین ٹریڈنگ وینیو پر نہیں ہوتی، بلکہ وہ کمپنی کے الیکٹرانک تجارتی پلیٹ فارم کے ذریعہ، عمل میں لائی جاتی ہے اور اس طرح کلائنٹ کو ٹریڈنگ وینیو سے زیادہ خطرات لاحق ہو سکتے ہیں۔ لہذا، تجارتی پلیٹ فارم یا کوٹ فیڈ کی تکنیکی ناکامی کی صورت میں کمپنی کسی آرڈر پر عمل نہیں کر سکتی ہے اور نہ ہی آرڈر کی افتتاحی (اختتامی) قیمت میں تبدیلی کر سکتی ہے۔ مزید یہ کہ اس بات پر زور دیا جاتا ہے کہ مارکیٹ کے کچھ مخصوص حالات میں آپ کے آرڈر پر عمل درآمد کرنا مشکل یا ناممکن ہو سکتا ہے۔

    وہ قیمتیں جن پر آپ ہمارے ساتھ تجارت کرتے ہیں، ہمارے الیکٹرانک تجارتی پلیٹ فارم پر دکھائی جانے والی قیمتیں ہیں اور انکو متعلقہ فنانشل انسٹرومنٹ کی قیمت کے حوالہ سے کیلکولیٹ کیا جاتا ہے، جو کمپنی اپنے تھرڈ پارٹی کے لیکویڈیٹی فراہم کرنے والوں سے حاصل کرتی ہے۔ تجارت کردہ فنانشل انسٹرومنٹ کی قیمت کا تعین، مارکیٹ میں اتار چڑھاؤ کے ذریعے کیا جاتا ہے، جو ہمارے کنٹرول سے باہر ہے۔

    آن لائن تجارت، تجارت سے جڑے خطرے کو کم نہیں کرتی۔ آن لائن تجارت کرنے سے، آپکو انٹرنیٹ کنیکٹوٹی، ہارڈ ویئر یا سوفٹویئر کی ناکامیوں، کمیونیکیشن میں ناکامیوں اور تاخیر سے متعلق خطرات کا سامنا کرنا پڑتا ہے۔ براہ مہربانی، اس سے وابستہ خطرات سے متعلق مزید معلومات کیلیے کمپنی کی رسک ڈسکلوثر پالیسی دیکھیے۔

  • ریٹیل سرمایہ کار کا ارادہ

    اس پرودکٹ پر تجارت سب کیلیے ممکن نہیں۔ یہ پروڈکٹ عام طور پر وہ لوگ استعمال کرتے ہیں جو مختصر مدت میں فائننشل انسٹرومنٹ/مارکیٹ ایکسپوثر چاہتے ہیں؛ اس پیسے کا استعمال (کیساتھ تجارت) کر رہے ہیں جسکا نقصان وہ برداشت کر سکتے ہیں؛ انکے پاس مختلف سرمایہ کاری اور بچت پورٹ فولیو ہیں؛ برداشت کرنیکی زیادہ قوت رکھتے ہیں؛ جو مارجن ٹریڈنگ سے وابستہ خطرات اور اثات کو سمجھتے ہیں۔

  • اصطلاح

    اس پروڈکٹ کی کوئی پختگی اور اختتام کی تاریخ نہیں

کیا خطرہ ھے اور بدلے میں مجھے کیا مسکتا ھے؟

رسک انڈیکیٹر کا خلاصہ

SRI دوسرے پروڈکٹ کے معاملے میں اس پروڈکٹ کے خطرے کی سطح کی رہنمائی کرتا ہے۔ یہ دکھاتا ہے کہ کس طرح پروڈکٹ مارکیٹ میں نقل و حرکت کے باعث نقصان اٹھا سکتا ہے۔ ہم نے اس پروڈکٹ کو 7 میں سے 7 کی درجہ بندی کی ہے، جو اتہائی دسک کلاس ہے۔

یہ ممکن ہے کہ آپ اپنی تمام سرمایہ کاری کھو سکتے ہیں، جب تک کہ آپ اپنی سرمایہ کاری میں سے نقصان برداشت کرنیکی ('Stop Loss') حد طے نہیں کرتے۔ مزید براں، اگر کمپنی ادائیگی میں ناکام رہی تو سرمایہ کاری ضائع بھی ہو سکتی ہے۔ البتہ، آپ صارف کف تحفظ اسکیم سے مفید ہو سکتے ہیں ("\what happens if we are unable to pay you"\ سیکش میں دیکھیے)۔ یہ ممکن ہے کہ آپکی ابتدائی سرمایہ کاری کیلیے، اضافی سرمایہ کاری کی ادائیگیوں کی ضرورت ہو تاکہ آپکی کھلی پوزیشن کو بند ہونے سے روکا جا سکے۔

کچھ حالات میں آپ کو نقصانات کی تلافی کیلیے اضافی ادائیگی کرنے کی ضرورت پڑ سکتی ہے (یعنی مارجن کی ادائیگی)۔ آپ کو جو نقصان ہو سکتا ہے وہ کبھی بھی آپ کی سرمایہ کاری کی رقم سے تجاوز نہیں کرے گا۔ کمپنی اپنے کلائنٹس کو منفی بیلنس پروٹیکشن کی پیشکش کرتی ہے، اس کا مطلب ہے کہ وہ کمپنی میں کی گئی سرمایہ کاری کی رقم سے زیادہ نقصان نہیں اٹھائیں گے۔ اگر کسی کلائنٹ کا اکاؤنٹ بیلنس منفی ہو جاتا ہے، مثال کے طور پر مارکیٹ میں فرق کے باعث، کمپنی کی طرف سے اس رقم کی درخواست نہیں کی جائے گی اور کلائنٹ کا اکاؤنٹ واپس صفر (0) کن دیا جاۓ گا۔

ریٹیل کلائنٹ کیلیے، اکاؤنٹ کی سطح کی بنیاد پر مارجن کلوز آؤٹ قوائد لاگو ہوتا ہے۔ اسکا مطلب ہے کہ، جب آپ کے اکاؤنٹ کی ویلیو (یعنی، خالص منافع اور نقصان اور کوئی بھی ڈپازٹ شدہ مارجن اور دیگر فنڈ) ابتدائی مطلوبہ مارجن کے %50 سے بھی نیچے جاۓ گی (جسکی ادائیگی، کسی بھی وقت کھلی CFD پوزیشنوں میں داخل ہونے کیلیے کی گئی تھی)، تو ایک یا اس سے زائد CFD پوزیشن کلوز آؤٹ کر دی جائیں گی۔

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
کم خطرہ بڑا خطرہ

یہ پروڈکٹ انتہائی لیکویڈ ہے اور کمپنی اسکی ہولڈنگ مدت طق نہیں کرتی، آیا وہ خرید کی پوزیشن ہو یا فروخت کی۔ کلائنٹ کبھی بھی تجارت کو کھول/بند کر سکتے ہیں، بشرطیکہ مارکیٹ کھلی ہو۔

کارکردگی کے منظر نامے

فیوچر میں مارکیٹ کی ترقی کی درست پیش گوئی نہيں کی جا سکتی۔ ٹیبل 2 میں دکھاۓ گئے منظر، حالیہ واپسی کے ممکنہ نتائج ہیں۔ اصل میں اس سے بھی کم ہو سکتے ہیں۔

کارکردگی مختلف ہو سکتی ہے جسکی وجوہات مارکیٹ کی کارکردگیاور آپکا CFD کو برقرار رکھنے پر ہے۔ اسٹریس منظر نامہ، تاریخی ڈیٹا پر مبنی انتہائی ناگوار منظر پیش کرتا ہے۔ بھاری نقصان کل سرمایہ کا نقصان ہے۔ کارکرگی کے نتائج تمام پروڈکٹ کی لاگت کا خالص ہیں، پھر بھی یہ ذاتی ٹیکس کی لاگت وصول نہیں کرتا۔

کارکردگی کے تجزیہ میں استعمال شدہ مفروضات نیچے بیان کیے گئے ھیں:

AUDNZD. پر CFD

1 ٹیبل
سرمایہ کاری
‏€1,000
ملکیت کی مدت
1 Day
خیالی تجارتی ویلیو
‏€20,000
لیورج
20
مطلوبہ مارجن
‏€1,000
استعمال شدہ مارجن
‏€1,000
تجارتی پلیٹ فارم پر کلائنٹ مکمل طور پر مارجن کا استعمال کرتا ھے

منظر نامے

2 ٹیبل
طویل کارکردگی کے منظر نامے
مناسب
بیلنس ‏€1,069.42
منافع + ‏7%
منافع/نقصان + ‏€69.42
اوپننگ پرائس 1.0617
کلوزنگ پرائس 1.0653852
ماڈریٹ
بیلنس ‏€993.86
منافع - ‏1%
منافع/نقصان - ‏€6.14
اوپننگ پرائس 1.0617
کلوزنگ پرائس 1.0613742
ناگوار
بیلنس ‏€921.08
منافع - ‏8%
منافع/نقصان - ‏€78.92
اوپننگ پرائس 1.0617
کلوزنگ پرائس 1.0575103
اسٹریس
بیلنس ‏€851.67
منافع - ‏15%
منافع/نقصان - ‏€148.33
اوپننگ پرائس 1.0617
کلوزنگ پرائس 1.0538261
مختصر کارکردگی کے منظر نامے
مناسب
بیلنس ‏€1,075.24
منافع + ‏8%
منافع/نقصان + ‏€75.24
اوپننگ پرائس 1.0617
کلوزنگ پرائس 1.0656942
ماڈریٹ
بیلنس ‏€996.85
منافع - ‏0%
منافع/نقصان - ‏€3.15
اوپننگ پرائس 1.0617
کلوزنگ پرائس 1.0615327
ناگوار
بیلنس ‏€926.37
منافع - ‏7%
منافع/نقصان - ‏€73.63
اوپننگ پرائس 1.0617
کلوزنگ پرائس 1.0577911
اسٹریس
بیلنس ‏€848.62
منافع - ‏15%
منافع/نقصان - ‏€151.38
اوپننگ پرائس 1.0617
کلوزنگ پرائس 1.0536639
اوپر دیے گئے منظر نامے کی کیلولیشن، ESMA کے فراہم کردہ طریقہ کار کے ذریعے کی گئی ہے۔

اگر Trading Point of Financial Instruments Ltd ادائیگی سے قاصر ھو تو کیا ھو گا؟

کلائنٹ کا تمام پیسہ، کمپنی کے ذریعے، کمپنی کے اپنے فنڈ اکاؤنٹ سے الگ، الگ بینک اکاؤنٹ میں رکھا جاتا ہے، اور یورپ کے ہائلی- ریٹڈ credit انسٹیٹیوشن کیساتھ حفاظت کی جاتی ہے۔ کمپنی CySEC کی طرف سے درکار، داخلی اور خارجی مفاہمت کرتی ہے اور MiFID II کے قوانین کے ذریعے تجویز پیش کرتی ہے تاکہ کمپنی اپنے کلائنٹ کے اکاؤنٹس میں تمام فنڈ کے احاطے کیلیے مناسب رقم برقرار رکھے۔

غیر متوقع ایونٹ کی صورت میں جس میں کمپنی ادائیگی نہ کر سکے تو کلائنٹ انویسٹر کمپنسیشن فنڈ ("\ICF"\) سے رابطہ کر سکتا ہے۔ ICF سائپرس انوسٹمنٹ فرم ("\CIF"\) کے کسٹمر کیلیے سائپرس قانونی فنڈ کا آخری سہارا ہے۔ اسکا مطلب ہے کہ اگر کمپنی اپنی فائننشل ذمہ داریوں سے قاصر ہے تو اہلیت والے فی کلائنٹ کو 20،000€ کا معاوضہ دے سکتا ہے۔ اصل معاوضہ جو ICF کے ذریعے ادا کی جايئگا وہ آپکے دعوے پر مبنی ہو گا۔ ICF ایک آزاد ادارہ ہے جو انویسٹمنٹ سروس، سرگرمیاں اور ریگولیٹیڈ مارکیٹ قانون کے تحت 2007 میںقائم کیا گیا، اور جسکا کمپنی حصہ ہے، کیونکہ یہ CySEC (لائسنس نمبر: 120/10) سے اختیار شدہ اور ریگولیٹڈ ہے۔

لاگت کیا ھے؟

یہ ٹیبل مختلف اقسام کی لاگت پیش کرتا ہے۔
ایک دفعہ کی لاگت
اخراج (ایگزٹ) کی لاگت کمیشن 100،000 USD کی ٹرانزیکشن پر 7 USD کی کمیشن ھے۔
اندراج کی لاگت اسپریڈ باۓ اور سیل کے مابین فرق، اسپریڈ کہلاتا ہے۔ اس لاگت کا احساس ہر بار تجارت کے کھولنے اور بند کرنے پر ہوتا ہے۔ اسپریڈ کے بارے میں معلومات آپکو کمپنی ویب سائٹ پر مل جائیگی۔
جاری اخراجات
  روزانہ ہولڈنگ کی لاگت (سواپ) ہر رات پوزیشن دکھنے کیلیے فیس وصول کی جاتی ہے۔ اس کا مطلب ہے کہ جتنی دیر آپ پوزیشن ہولڈ کرینگے، اتنی ہی لاگت آئیگی۔ سواپ کے بارے میں معلومات آپ کو کمپنی ویب سائٹ پر مل جائیگی۔

مین کتنے عرصے تک رکھ سکتا ھوں اور کیا میں اپنے پیسے جلدی نکلوا سکتا ھوں؟

CFD پروڈکٹ میں مارکیٹ کی بار بار نقل و حرکت اور قیمت میں تبدیلی کیساتھ ایک خاص خطرہ شامل ہوتا ہے۔ کلائنٹ کبھی بھی تجارت بند اور کھول سکتے ہیں، بشرطیکہ مارکیٹ کھلی ہے۔ کمپنی کسی پوزیشن کیلیے، آیا خرید یا فروخت کی ہولڈنگ مدت طے نہيں کرتی۔ کلائنٹ اپنے 'اسٹاپ لاس' یا 'ٹیک پرافٹ' طے کر سکتے ہیں تاکہ غیر توقع خطرے سے بچ سکیں۔

اگر کلائنٹ کے اکاؤنٹ میں کوئی کھلی پوزیشن نہیں ہے تو وہ کبھی بھی اپنا کل بیلنس نکلوا سکتا ہے۔ کھلی پویشن ہونیکی صورت میں کلائنٹ، درکار مارجن سے اوپر کی رقم نکلوا سکتا ہے یعنی 'فری مارجن'۔ تمام رقم نکلوانے کی درخواست کمپنی ویب سائٹ کے 'ممبر ایریہ' سے کی جا سکتی ہے۔

میں کسطرح شکایت کر سکتا ھوں؟

  • شکایت کرنے کے اسٹیپ جو کلائنٹ شکایت جمع کروانا چاہتے ہیں، وہ متعلقہ شکایت فارم اور معلومات مکمل کر کے نیچے دیے گئے ای میل پر بھیج سکتے ہیں۔
  • ای میل ایڈریس: complaints@xm.com

شکایت کا فارم کمپنی کی ویب سائٹ پر "\Members' Area"\ میں مل سکتا ہے۔

دوسری متعلقہ معلومات

یہ کمپنی کی قانونی ذمہ داری ہے کہ اپنے کلائنٹ کو درج ذیل ڈاکیومنٹ اور پالیسی فراہم کریں:

ہم کوکیز کا استعمال آپکو ہماری ویب سائٹ پر بہتریں تجربہ دینے کیلیے کرتے ہیں۔ مزید پڑھیے یا اپنی کوکی سیٹنگ تبدیل کیجیے۔

خطرے کی انتباہ: آپکا سرمایہ خطرے پر ہے۔ ہو سکتا ہے کہ لیورج پروڈکٹ سب کیلیے موزوں نہ ہوں۔ براہ کرم ہمارے مکمل رسک ڈسکلوژر کو پڑھیے۔